在英國(guó)，無(wú)論是移民的資金還是用于購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)的資金，都受到相關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和檢查，特別是較近愈演愈烈的反洗黑錢(qián)法案，針對(duì)中東地區(qū)及亞洲地區(qū)，加強(qiáng)了各種的檢查要求。

本文通過(guò)對(duì)2019年較新的投資移民資金來(lái)源要求，做一個(gè)簡(jiǎn)單的基本分析，并提供實(shí)際可行的證明方案，供大家參考。但是請(qǐng)注意，每個(gè)案例的背景都是不一樣的，需要單獨(dú)分析和單獨(dú)建議。如果有需要，一定要尋找專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的建議和幫助。

英國(guó)內(nèi)政部下屬的移民局于2019年3月29日更新了英國(guó)首先層級(jí)投資移民（Tier1InvestorVISAGuidance）的政策。

在新政策下，首次簽證申請(qǐng)人必須同時(shí)提供以下三類(lèi)資金說(shuō)明的文件：

1.資產(chǎn)來(lái)源證明（EvidenceofSourceofFunds）

2.投資資金證明（EvidenceofInvestmentFunds）

3.英國(guó)受監(jiān)管的投資機(jī)構(gòu)的開(kāi)戶證明信（UKBankAccount）

本文，針對(duì)新政下首先類(lèi)材料--資產(chǎn)來(lái)源證明文件做出詳細(xì)的解析和說(shuō)明。

首先，所有在3月29日之后提交首次簽證申請(qǐng)的申請(qǐng)人，如果資金未存滿24個(gè)月，無(wú)論這筆資金是否持有在海外或者已經(jīng)轉(zhuǎn)到英國(guó)，均需要向移民局提供詳細(xì)的資金來(lái)源說(shuō)明解釋文件。這些材料要求和目前英國(guó)金融監(jiān)管體系下的客戶盡職調(diào)查（customerduediligence）所需要查看的信息基本一致，目的是要滿足英國(guó)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)審查要求。

根據(jù)較新的政策，移民局將主要考慮以下資金來(lái)源：

?贈(zèng)予;

?出售資產(chǎn);

?企業(yè)盈利;

?遺囑;

?離婚協(xié)議;

?獎(jiǎng)品或獎(jiǎng)金。

針對(duì)每一項(xiàng)來(lái)源，圣瑪麗將根據(jù)政策內(nèi)容逐一為您解析需要提供的支持材料：

1.贈(zèng)予：您必須提供

a)不可撤銷(xiāo)的贈(zèng)予聲明形式的文件；

b)持牌律師的確認(rèn)信。

不可撤銷(xiāo)的贈(zèng)予聲明形式的文件

如果您（或您和/或您的丈夫，妻子，民事伴侶或未婚或同性伴侶）獲得贈(zèng)予資金，您必須遞交不可撤銷(xiāo)的贈(zèng)予聲明（確認(rèn)贈(zèng)予的官方文件）作為證據(jù)，還要加上法律顧問(wèn)的確認(rèn)。不可撤銷(xiāo)意味著贈(zèng)予人不能堅(jiān)持要回贈(zèng)予的資金或物品。贈(zèng)予聲明必須清楚地顯示下列清單中的所有信息：

?聲明贈(zèng)予的合法所有權(quán)已轉(zhuǎn)讓?zhuān)撐募谴速?zèng)予的轉(zhuǎn)讓聲明;

?受贈(zèng)人的姓名和簽名;

?贈(zèng)予人的姓名和簽名;

?贈(zèng)予人與受贈(zèng)人之間的關(guān)系;

?贈(zèng)予的金額;

?贈(zèng)予聲明的日期;

?聲明贈(zèng)予是不可撤銷(xiāo)的。

b）贈(zèng)予聲明的確認(rèn)函必須來(lái)自能夠提供信息的法律顧問(wèn)（這必須是一名獲準(zhǔn)在贈(zèng)予地執(zhí)業(yè)法律顧問(wèn)）。確認(rèn)函必須是一份文件，其中必須清楚地顯示以下列表中的所有信息：

?確認(rèn)詳細(xì)信息的法律顧問(wèn)姓名;

?法律顧問(wèn)所在贈(zèng)予國(guó)的合法執(zhí)業(yè)注冊(cè)或授權(quán)；

?確認(rèn)贈(zèng)予聲明的日期;

?贈(zèng)予人與受贈(zèng)人的姓名;

?贈(zèng)予的金額;

?資金轉(zhuǎn)入您或您的丈夫、妻子、民事伴侶、未婚伴侶或同性伴侶的日期;

?贈(zèng)予聲明已簽署且合法有效;

?贈(zèng)予是不可撤銷(xiāo)的;

?贈(zèng)予聲明在其法律制定國(guó)具有約束力;

?贈(zèng)予人與受贈(zèng)人之間的關(guān)系。

2.出售資產(chǎn)：您必須用以下形式提供文件：

a）資產(chǎn)出售契約；

b）法律顧問(wèn)的一封信。

c）資產(chǎn)出售契約；

如果您（或您和/或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）已經(jīng)出售了諸如商業(yè)或財(cái)產(chǎn)等資產(chǎn)，您必須將資產(chǎn)出售契約作為證據(jù)，再加上一位法律顧問(wèn)的確認(rèn)。出售契約應(yīng)符合資產(chǎn)出售國(guó)的相關(guān)法律要求。

資產(chǎn)出售契約必須清楚地顯示下列所有信息：

?籌集到的資金數(shù)額;

?資產(chǎn)出售人的姓名;

?出售日期。

如果出售需要在銷(xiāo)售所在國(guó)的官方公共登記冊(cè)上登記，我們可能會(huì)進(jìn)行相關(guān)調(diào)查以核實(shí)信息。

b）法律顧問(wèn)的一封信。

資產(chǎn)出售契約的確認(rèn)函必須來(lái)自能夠提供信息的法律顧問(wèn)（這必須是一名獲準(zhǔn)在出售地執(zhí)業(yè)的法律顧問(wèn)）。確認(rèn)函必須清楚地顯示以下列表中的所有信息：

?確認(rèn)詳細(xì)信息的法律顧問(wèn)姓名;

?法律顧問(wèn)所在出售國(guó)的合法執(zhí)業(yè)注冊(cè)或授權(quán);

?出售日期;

?確認(rèn)函的撰寫(xiě)日期;

?轉(zhuǎn)賬的日期;

?出售內(nèi)容的詳細(xì)信息以及出售后獲得的金額;

?從出售中獲得資金人的姓名;

?根據(jù)交易所在國(guó)的法律，該出售是有效的。

3.來(lái)自企業(yè)所得的證明：您必須提供

a）公司會(huì)計(jì)賬戶；

b）法律顧問(wèn)的一封信函。

公司會(huì)計(jì)賬戶

如果這筆錢(qián)是或曾在您擁有的企業(yè)(或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶)，您必須提供企業(yè)會(huì)計(jì)帳戶，以及一名法律顧問(wèn)的確認(rèn)。

賬戶必須符合法定要求，并清楚地顯示以下列表中的所有信息。您應(yīng)在證明文件上注明資金在您的帳戶內(nèi)所在的位置：

?賬戶必須是損益賬戶（如果機(jī)構(gòu)不以營(yíng)利為目的，則為收入和支出賬戶）;

?該賬戶應(yīng)該根據(jù)當(dāng)?shù)氐姆梢笕鐚?shí)準(zhǔn)備;

?賬戶應(yīng)清楚地顯示可用于投資的資金數(shù)額。

b）法律顧問(wèn)的一封信函。

確認(rèn)函必須來(lái)自能夠提供信息的法律顧問(wèn)（這必須是一名獲準(zhǔn)在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)國(guó)家執(zhí)業(yè)的法律顧問(wèn)）。確認(rèn)函必須清楚地顯示以下列表中的所有信息：

?確認(rèn)詳細(xì)信息的法律顧問(wèn)姓名;

?法律顧問(wèn)所在業(yè)務(wù)所在國(guó)的合法執(zhí)業(yè)注冊(cè)或授權(quán);

?確認(rèn)函的生成日期；

?確認(rèn)您（或您和/或您的丈夫，妻子，民事伴侶或未婚或同性伴侶）可以合法地從相關(guān)企業(yè)中提取規(guī)定數(shù)額的資金。

4.遺囑:您必須提供

a)一份經(jīng)過(guò)公證的遺囑副本；

b)一封法律顧問(wèn)的信函：

a)一份經(jīng)過(guò)公證的遺囑副本

如果您（或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）成為遺囑的受益人，并因此收到了投資金額，您必須提供經(jīng)過(guò)公證的遺囑副本，并附上一封經(jīng)過(guò)法律顧問(wèn)確認(rèn)其有效性的信函。如果您（或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）有收到的財(cái)產(chǎn)或資產(chǎn)，而不是貨幣，我們不會(huì)接受物品價(jià)值的估價(jià)作為資金來(lái)源的證據(jù)。

經(jīng)過(guò)公證的遺囑副本必須清楚地顯示此列表中的所有信息：

?遺囑的日期;

?遺囑的受益人;

?您（或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）所繼承遺囑的金額;

?任何遺囑執(zhí)行人的姓名，以及遺囑中任何影響所收到金額的遺囑附錄（附加物）。

b)一封法律顧問(wèn)的信函：

確認(rèn)函必須來(lái)自能夠提供信息的法律顧問(wèn)（這必須是一名獲準(zhǔn)在遺囑國(guó)家執(zhí)業(yè)的法律顧問(wèn)）。確認(rèn)函必須清楚地顯示列表中的所有信息：

?確認(rèn)詳細(xì)信息的法律顧問(wèn)姓名;

?受益人的姓名;

?確認(rèn)函的生成日期;

?法律顧問(wèn)所在遺囑國(guó)的合法執(zhí)業(yè)注冊(cè)或授權(quán);

?遺囑已簽署并有效;

?確認(rèn)收到的金額;

?根據(jù)遺囑所在國(guó)家的法律，該遺囑具有法律效力；

?遺囑訂立人與受益人之間的關(guān)系。

5.離婚協(xié)議書(shū):您必須提供

a)一份經(jīng)公證的離婚協(xié)議書(shū)副本；

b)一封法律顧問(wèn)的確認(rèn)函。

a)一份經(jīng)公證的離婚協(xié)議書(shū)副本；

如果您（或您的丈夫，妻子，民事伴侶或未婚或同性伴侶）因離婚協(xié)議而獲得了資金，您必須提供經(jīng)過(guò)公證的財(cái)務(wù)協(xié)議副本，并附上一封上法律顧問(wèn)的確認(rèn)函，確認(rèn)該文件的有效性。如果您（或您和您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）收到了財(cái)產(chǎn)或資產(chǎn)而非貨幣，我們將不接受物品價(jià)值的估值作為投資資金的證據(jù)。

經(jīng)過(guò)公證的財(cái)務(wù)協(xié)議副本必須清楚地顯示此列表中的所有信息：

?和解協(xié)議日期;

?您（或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）因和解協(xié)議而收到的金額；

?兩名離婚者的姓名;

b)一封法律顧問(wèn)的確認(rèn)函。

確認(rèn)函必須來(lái)自能夠提供信息的法律顧問(wèn)（這必須是一名獲準(zhǔn)在離婚協(xié)議國(guó)家執(zhí)業(yè)的法律顧問(wèn)）。確認(rèn)函必須清楚地顯示列表中的所有信息：

?確認(rèn)詳細(xì)信息的法律顧問(wèn)姓名;

?法律顧問(wèn)所在離婚協(xié)議國(guó)家的合法執(zhí)業(yè)注冊(cè)或授權(quán);

?法律顧問(wèn)確認(rèn)離婚協(xié)議文件的日期;

?和解協(xié)議中您收到資金的日期;

?離婚者的姓名;

?受益人的姓名;

?確認(rèn)收到的金額

?離婚協(xié)議是完整的，并且在此協(xié)議國(guó)家具有法律效力。

6.財(cái)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)或獎(jiǎng)金:文件的形式為

a）一封來(lái)自發(fā)布獎(jiǎng)勵(lì)或獎(jiǎng)金組織的信函

b）一封法律顧問(wèn)的信函。

a）一封來(lái)自發(fā)布獎(jiǎng)勵(lì)或獎(jiǎng)金組織的信函

獎(jiǎng)金必須通過(guò)頒發(fā)獎(jiǎng)勵(lì)或獎(jiǎng)金的機(jī)構(gòu)發(fā)布信函，并附上一封法律顧問(wèn)的信函，用以確定真實(shí)有效。發(fā)布獎(jiǎng)金的機(jī)構(gòu)信函中必須清楚地顯示此列表中的所有信息：

?您（或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）已獲得獎(jiǎng)金；

?頒發(fā)獎(jiǎng)勵(lì)或獎(jiǎng)金的機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式；

?獎(jiǎng)勵(lì)日期；

?獎(jiǎng)勵(lì)金額。

b）一封法律顧問(wèn)的信函。

確認(rèn)函必須來(lái)自能夠提供信息的法律顧問(wèn)（這必須是一名獲準(zhǔn)在獎(jiǎng)勵(lì)國(guó)家執(zhí)業(yè)的法律顧問(wèn)）。確認(rèn)函必須清楚地顯示列表中的所有信息：

?確認(rèn)詳細(xì)信息的法律顧問(wèn)姓名；

?頒發(fā)獎(jiǎng)勵(lì)或獎(jiǎng)金的機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式；

?法律顧問(wèn)所在獲得資金國(guó)家的合法執(zhí)業(yè)注冊(cè)或授權(quán);

?資金轉(zhuǎn)移給您或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶的日期;

?確認(rèn)函的日期;

?獲獎(jiǎng)?wù)叩男彰?

?獎(jiǎng)金數(shù)額;

?獎(jiǎng)金的來(lái)源。

7.來(lái)自上文未列出來(lái)源的資金：文件形式為

a）貨幣來(lái)源的證明；

b）獨(dú)立支持證明。

例如，如果因法院訴訟而收到資金，我們將要求以法院訴訟確認(rèn)函的形式提供文件，并附上一封您律師的確認(rèn)書(shū)。資金來(lái)源的信件必須清楚地顯示此列表中的所有信息。兩項(xiàng)證據(jù)都必須得到證實(shí)：

?收到的金額;

?收到資金的日期;

?資金來(lái)源;

?您（或您和/或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）是這筆資金的合法接收者。

必須始終提供詳細(xì)的聯(lián)系方式，以便核實(shí)證據(jù)。

這個(gè)材料清單并不是新政策才有的，在往年的移民政策指導(dǎo)中也有。這些材料要求和目前英國(guó)金融監(jiān)管體系下的客戶盡職調(diào)查（customerduediligence）所需要查看的信息基本一致，目的是要滿足英國(guó)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)審查要求。

因?yàn)楝F(xiàn)在很多申請(qǐng)人無(wú)法滿足資金以現(xiàn)金的形式存滿兩年的要求，因此我們建議在申請(qǐng)初期就配合英國(guó)的投資機(jī)構(gòu)，做好材料的準(zhǔn)備和資金來(lái)源邏輯的梳理，首先通過(guò)更為嚴(yán)格的金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)審查，那么在給移民局提交簽證申請(qǐng)時(shí)，才更能確保材料符合移民局公布的清單。

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注：本文僅作為疑問(wèn)解答參考，不涉及具體投資建議。由于移民政策的時(shí)效性和變動(dòng)性較大，如需了解全新移民政策請(qǐng)咨詢?cè)诰€客服或微信電話聯(lián)系我們的專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)。