瑞銀與坎普登財(cái)富研究（CampdenWealthResearch）聯(lián)合發(fā)布《2019全球家族辦公室報(bào)告》，此次報(bào)告得到了全球360家家族辦公室高管和負(fù)責(zé)人的回應(yīng)，平均管理資產(chǎn)9.17億美元。報(bào)告顯示，全球超級(jí)富豪的家族對(duì)于貿(mào)易沖突、英國脫歐、民粹主義和氣候變化的擔(dān)憂日漸加劇，這些因素正在增加他們投資組合中的現(xiàn)金持有量。家辦增加對(duì)房地產(chǎn)和私募股權(quán)比例配置瑞銀（UBS）全球家族辦公室（GlobalFamilyOfficeGroup）負(fù)責(zé)人薩拉·費(fèi)拉里（SaraFerrari）表示：“為使家族擁有更多的經(jīng)營控制權(quán)，家族辦公室正在尋求增加對(duì)房地產(chǎn)和私募股權(quán)的配置比例，特別是股權(quán)直接投資。盡管家族辦公室對(duì)金融市場(chǎng)的不確定性感到擔(dān)憂，但他們?nèi)匀幌嘈牛L(zhǎng)期投資可以帶來豐厚回報(bào)?！翱财盏秦?cái)富公司(CampdenWealth)研究部主任麗貝卡·古奇博士（RebeccaGooch）說：“家族辦公室一直在動(dòng)蕩的市場(chǎng)中探索，然而大多數(shù)資產(chǎn)類別的投資回報(bào)都令人失望。低流動(dòng)性投資卻是明顯的例外，這些投資持續(xù)表現(xiàn)良好。房地產(chǎn)和直接私募股權(quán)投資超出了去年年初市場(chǎng)活躍時(shí)設(shè)定的高預(yù)期?！奔肄k已預(yù)見市場(chǎng)并做好準(zhǔn)備55%的家族辦公室預(yù)計(jì)經(jīng)濟(jì)衰退將于明年開始，為了應(yīng)對(duì)市場(chǎng)低迷，家族辦公室開始考慮采取保守策略，以減少潛在損失。45%的受訪者表示目前正在調(diào)整投資策略，來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，42%的受訪者表示正在尋找機(jī)會(huì)。另有五分之二（42%）的家族辦公室今年增加了現(xiàn)金持有量人正在增加現(xiàn)金儲(chǔ)備，五分之一（22%）的家族辦公室正在減少其自身投資內(nèi)的杠桿風(fēng)險(xiǎn)敞口?？财盏秦?cái)富公司(CampdenWealth)研究部主任麗貝卡·古奇博士（RebeccaGooch）說：“家族辦公室對(duì)地緣政治緊張持謹(jǐn)慎態(tài)度，人們普遍認(rèn)為，我們正處于當(dāng)前市場(chǎng)周期的尾聲。家族辦公室還沒有對(duì)其投資組合進(jìn)行大規(guī)模調(diào)整，但大家已經(jīng)預(yù)計(jì)到未來會(huì)出現(xiàn)混亂的狀況，因此許多人已經(jīng)開始積累現(xiàn)金儲(chǔ)備，并在投資中進(jìn)行了去杠桿化?！奔肄k傳承提早規(guī)劃傳承規(guī)劃的被重視度顯著增加。54%的家族辦公室目前在設(shè)定傳承計(jì)劃，相比去年的43%，有所提高。新生代的平均年齡為45歲，在繼承時(shí)，只有29%的新生代人不滿40歲。根據(jù)家族辦公室的說法，較重要的傳承挑戰(zhàn)是：在討論敏感話題時(shí)感到不適（37%）新生代年紀(jì)尚輕，還不能承擔(dān)未來的領(lǐng)袖角色（36%）首先代不想放棄控制權(quán)（33%）新生代還沒未達(dá)到來管理家族財(cái)富的標(biāo)準(zhǔn)（31%）“傳承計(jì)劃的受到重視是件好事。這是我們一直建議客戶優(yōu)先處理的問題，但這并不容易。傳承常常涉及一系列復(fù)雜的問題，涉及企業(yè)、投資和家族關(guān)系。書面計(jì)劃很重要，但這只是新生代繼承過程中的一部分。較重要的是提早規(guī)劃?！薄_拉·法拉利新加坡家辦需求激增，緊追中國香港事實(shí)上，越來越多的中國家族正將財(cái)富轉(zhuǎn)移到新加坡，通過建立專業(yè)的家族辦公室，來管理他們的流動(dòng)性和非流動(dòng)性投資，并幫助他們解決家族治理和財(cái)富繼承的問題。其中，新加坡家族辦公室十分活躍。全球富豪們通過建立這種離岸結(jié)構(gòu)，不僅有助于財(cái)富增值，還能幫助家庭獲取海外身份。據(jù)英國CampdenResearch的數(shù)據(jù)，在全球7300個(gè)家族辦公室中，亞太地區(qū)超過了1300個(gè)，特別是2017年以后增長(zhǎng)率達(dá)到44％，已經(jīng)超過歐美。目前亞洲的家族辦公室主要集中于中國香港和新加坡這兩個(gè)金融中心，瑞銀（UBS）的統(tǒng)計(jì)顯示，兩座城市之間為6比4，中國香港處于率先位置。不過新加坡政府正在緊追中國香港。據(jù)新加坡某金融貨幣廳高官透露，新加坡的家族辦公室數(shù)量在過去2年里增加了4倍。越來越多的中國家族正將財(cái)富轉(zhuǎn)移到新加坡，通過建立專業(yè)的家族辦公室，來管理他們的流動(dòng)性和非流動(dòng)性投資，并幫助他們解決家族治理和財(cái)富繼承的問題。新加坡政策出臺(tái)設(shè)立家辦優(yōu)惠政策從生活環(huán)境看，作為海島城市的新加坡，是公認(rèn)的亞洲較宜居城市之一，擁有健全的醫(yī)療保健系統(tǒng)。從商業(yè)環(huán)境看，新加坡被評(píng)為全球第二適合經(jīng)商的國家，是通往東南亞和亞洲的門戶，擁有完善的商業(yè)中心和運(yùn)輸，物流設(shè)施。新加坡的法律和監(jiān)管框架也比較健全、清晰、實(shí)用，新加坡國際商事法院（SICC）提供了一個(gè)爭(zhēng)議解決框架，以解決跨境和國際商業(yè)糾紛，而無需通過仲裁。因?yàn)閾碛辛己玫纳虡I(yè)稅收環(huán)境、完善的銀行體系、以及廣泛的貿(mào)易協(xié)定，新加坡還是受歡迎的亞洲金融中心和財(cái)富管理中心之一。在新加坡，沒有資本利得稅和遺產(chǎn)稅，離岸收入基本不征稅，在岸收入往往也征稅很低。新加坡的家族辦公室為離岸和在岸公司管理的資金免稅，經(jīng)政府批準(zhǔn)基金不需要就指定收入或指定投資收益支付新加坡稅。不僅如此，新加坡?lián)碛谐^100個(gè)雙重征稅協(xié)議（DTA），某些類型的收入將被減稅甚至免稅——這對(duì)于擁有跨境家族企業(yè)的家族來說十分誘人。為吸引更多全球富豪在獅城設(shè)立家族辦公室，近年來新加坡政府積極擴(kuò)充配套業(yè)務(wù)，加強(qiáng)人才招募，在預(yù)算中加強(qiáng)了資產(chǎn)管理的稅收優(yōu)惠，還免除了單一家族辦公室的許可證要求。在2019年財(cái)政預(yù)算案中，新加坡政府推出了針對(duì)基金的三個(gè)免稅條款，這三個(gè)免稅條款使得家族理財(cái)室管理的基金幾乎所有的投資收益都無需繳納所得稅。在新加坡設(shè)立家族辦公室，在滿足一定條件下，可為家庭成員及家族辦公室雇員提供新加坡EP申請(qǐng)。新加坡移民優(yōu)勢(shì)華人宜居：76%華人，主流語言為中文；稅務(wù)天堂：無全球征稅、無遺產(chǎn)稅、無資本利得稅；雙語教育：優(yōu)質(zhì)雙語教育環(huán)境，采用劍橋教育體系；自由暢行：免簽189個(gè)國家及地區(qū)；利于經(jīng)商：新加坡被評(píng)為全球第二適合經(jīng)商的國家。洲際移民為您帶來移民相關(guān)知識(shí)，您有任何疑問都可以點(diǎn)擊在線咨詢、添加客服微信或者直接撥打顧問專線0755-83679979。

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